Tedarikçi Ödeme Vadesi Maliyet Hesaplayıcı

Bu hesaplama hakkında

Tedarikçilere ödeme yapma süresini uzatmak — örneğin 30 günden 60 güne çıkarmak — işletmenize o ek günler için etkin bir şekilde faizsiz bir kredi sağlar, çünkü nakdi teslim etmek yerine kendi işinizde çalıştırmaya devam edersiniz. Bu hesaplayıcı, ödenmemiş faturayı şirketinizin sermaye maliyetiyle elde tutulan bir sermaye olarak ele alarak buna dolar cinsinden bir değer biçer.

Formül şu şekildedir: değer = fatura tutarı × sermaye maliyeti (yıllık %) × ek gün sayısı ÷ 365. %12 sermaye maliyetiyle 30 gün daha geç ödenen 100.000 dolarlık bir fatura, yaklaşık 986 dolar değer taşır — bu, ödemeyi geciktirerek fiilen kazandığınız (veya borçlanmaktan kaçındığınız) bir tutardır.

CFO'lar ve hazine veya satın alma ekipleri, tedarikçi vadelerini yeniden görüşmenin ilişkide yaratacağı sürtünmeye değip değmediğini bu şekilde değerlendirir; ayrıca bunu erken ödeme iskontolarıyla da kıyaslar — bu, aynı değerden faturada bir yüzde indirim karşılığında vazgeçmek anlamına gelen ters bir alışveriştir.