Hisse Senedi Portföy Dağılımı Hesaplama

Bu hesaplama hakkında

Varlık dağılımı (asset allocation), bir yatırım portföyünü hisse senedi, tahvil ve nakit gibi geniş kategoriler arasında bölme sürecidir ve 1980'lerde Brinson, Hood ve Beebower'ın popülerleştirdiği araştırmaların ardından, bireysel menkul kıymet seçiminden çok daha önemli olmak üzere, bir portföyün uzun vadeli risk ve getirisinin en büyük belirleyicisi olarak kabul edilir. %60 hisse / %30 tahvil / %10 nakit gibi bir hedef dağılım, bir yatırımcının risk toleransını ve vadesini yansıtır: hisse senetleri daha fazla oynaklıkla birlikte daha yüksek beklenen büyüme sunar, tahviller gelir ve istikrar sağlar, nakit ise minimum getiriyle sermayeyi korur.

Finansal danışmanlar ve bireysel yatırımcılar, her varlık sınıfı için hedef yüzdeler belirler ve piyasa hareketleri gerçek karışımın kaymasına neden oldukça portföyü periyodik olarak bu hedeflere geri dengeler; aksi takdirde örneğin hisse senetlerindeki kazançlar, portföyü başlangıçta hedeflenenden daha fazla hisse riski taşımaya iter.

Bu hesaplayıcı, toplam yatırım tutarınızı ve hisse senedi, tahvil ile nakit için hedef yüzdelerinizi alarak her birine ayrılacak tam dolar tutarını verir; yüzdeler toplamı %100 etmezse ağırlıkları otomatik olarak normalize eder.