Calculadora de taxa de retirada segura

Sobre aquesta calculadora

Aquesta calculadora aplica una taxa de retirada segura —la més famosa és la regla del 4% de la recerca de William Bengen del 1994 i, més endavant, de l'Estudi Trinity— al saldo d'una cartera per estimar els ingressos anuals i mensuals que pot generar de manera sostenible sense quedar-se sense diners durant una jubilació típica de 30 anys. El càlcul és una simple multiplicació (saldo × taxa), però la taxa mateixa surt de l'anàlisi històrica dels rendiments de borsa i de bons a partir de les pitjors dates d'inici de jubilació, incloent-hi anys amb un mal moment de mercat.

Les persones que planifiquen una jubilació anticipada (el moviment FIRE), els assessors financers que modelen plans de retirada de clients i els futurs jubilats que decideixen quina ha de ser la mida del seu fons de jubilació fan servir això per traduir un objectiu d'estalvi d'import únic en una xifra d'ingrés viable, o per treballar a la inversa des d'un ingrés objectiu fins a la mida de cartera necessària. Introdueix el valor de la cartera i una taxa de retirada per veure l'ingrés resultant.