Kalkulator varne stopnje dvigov

O tem kalkulatorju

Ta kalkulator uporabi varno stopnjo dvigov — najbolj znano pravilo 4 % iz raziskave Williama Bengena iz leta 1994 in pozneje študije Trinity — na stanje portfelja, da oceni letni in mesečni dohodek, ki ga lahko trajnostno ustvarja, ne da bi mu v običajnem 30-letnem upokojitvenem obdobju zmanjkalo denarja. Izračun je preprosto množenje (stanje × stopnja), toda sama stopnja izhaja iz zgodovinske analize donosov delnic in obveznic v najslabših začetnih datumih upokojitve, vključno z leti s slabo izbranim časom na trgu.

Ljudje, ki načrtujejo zgodnjo upokojitev (gibanje FIRE), finančni svetovalci, ki modelirajo načrte črpanja za stranke, in bodoči upokojenci, ki se odločajo, kako velika denarna rezerva jim je potrebna, to uporabljajo za pretvorbo enkratnega varčevalnega cilja v obvladljiv znesek dohodka ali za delo nazaj od ciljnega dohodka do potrebne velikosti portfelja. Vnesite vrednost portfelja in stopnjo dvigov ter izvedite nastali dohodek.