Calcolatore del tasso di prelievo sicuro

Informazioni su questo calcolatore

Questo calcolatore applica un tasso di prelievo sicuro — il più famoso è la regola del 4% tratta dalla ricerca di William Bengen del 1994 e poi dalla Trinity Study — al saldo di un portafoglio per stimare il reddito annuo e mensile che può generare in modo sostenibile senza esaurire il denaro nel corso di un tipico pensionamento di 30 anni. Il calcolo è una semplice moltiplicazione (saldo × tasso), ma il tasso stesso deriva dall'analisi storica dei rendimenti di azioni e obbligazioni nelle peggiori date di inizio del pensionamento, compresi gli anni con un cattivo tempismo di mercato.

Chi pianifica un pensionamento anticipato (il movimento FIRE), i consulenti finanziari che modellano piani di prelievo per i clienti e chi è prossimo alla pensione e deve decidere quanto deve essere grande il proprio gruzzolo lo usano per tradurre un obiettivo di risparmio in un'unica somma in un reddito con cui vivere, oppure per partire da un reddito desiderato e risalire alla dimensione del portafoglio necessaria. Inserisci il valore del tuo portafoglio e un tasso di prelievo per vedere il reddito risultante.